ht_2010_09-4.jpgInwestor, który zdecydował się wybudować hotel, najczęściej zaciąga na ten cel kredyt inwestycyjny. Idąc do banku przygotujmy się, że po takiej wizycie otrzymamy dość pokaźną listę dokumentów do przygotowania.


Jeżeli przedsiębiorca powołuje spółkę celową do przeprowadzenia finansowania, a później do zarządzania obiektem hotelowym, bank będzie oczekiwał od niego dokumentów istniejącej spółki-matki i dokumentów założycielskich spółki-córki. Zacznijmy od dokumentów służących do identyfikacji klienta.


DOKUMENTY SŁUŻĄCE DO IDENTYFIKACJI KLIENTA

1. Zaświadczenie o nadaniu numeru REGON.
2. Zaświadczenie o nadaniu numeru NIP.
3. Dokumenty własności, zawarte umowy najmu lub dzierżawy dotyczące miejsca prowadzenia działalności.
4. Zaświadczenia o niezaleganiu z ZUS.
5. Zaświadczenia o niezaleganiu z US.
6. Opinie banków, w których klient posiada rachunki, kredytu.


DOKUMENTY ZALEŻNE OD SPECYFIKI KLIENTA

Klient będący przedsiębiorcą prowadzącym uproszczoną sprawozdawczość:

1. aktualne zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej (nie starsze niż trzy miesiące) – w przypadku spółek cywilnych każdego ze wspólników,
2. umowa spółki – w przypadku spółki cywilnej, NIP, Regon,
3. roczne oraz bieżące zestawienie przychodów i kosztów, na podstawie podatkowej księgi przychodów i rozchodów,
4. roczne deklaracje podatkowe.

Klient będący przedsiębiorcą prowadzącym pełną sprawozdawczość:

1. akt założycielski spółki (w formie aktu notarialnego – sp. z o.o. , komandytowa, komandytowo-akcyjna, bądź pisemna umowa – w pozostałych przypadkach),
2. aktualny wyciąg z KRS,
3. uchwała wspólników zezwalająca na rozporządzanie prawem lub zaciąganie zobowiązania do świadczenia o wartości dwukrotnie przewyższającej wysokość kapitału zakładowego, chyba że umowa spółki stanowi inaczej – w przypadku sp. z o.o.,
4. roczne i bieżące deklaracje podatkowe,
5. sprawozdania finansowe i inne dokumenty źródłowe, w tym:

  • roczne sprawozdania wraz z informacjami dotyczącymi przyjętych zasad rachunkowości (bilans, rachunek zysków i strat w wersji kalkulacyjnej lub porównawczej, informacja dodatkowa) sporządzon